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Leistungen · Regulatorik & FinTech

Regulatorik & FinTech

Aufbauen, wo andere sich verirren – Produkt und Geschäftsmodell im regulierten Umfeld.

30 Minuten, kostenlos und unverbindlich. Oder direkt: WhatsApp

Reguliertes Terrain folgt eigenen Regeln: Zwischen Idee und Betrieb stehen Konzessionsfragen, Aufsicht und Strukturen, an denen die meisten Vorhaben Zeit und Kapital verlieren. Ich komme aus dem Aufsichtsrecht für Banken und Wertpapierfirmen, habe eine regulierte Investmentplattform mitgegründet – und übersetze seitdem zwischen Produkt, Business und Recht.

Gründen im regulierten Umfeld

Orientierung und Aufbau, bevor Kapital und Jahre verbrennen.

Deine Geschäftsidee berührt Finanzmarkt, Zahlungsverkehr, Investments oder ein anderes reguliertes Feld. Die Idee steht – aber zwischen dir und dem Start liegen Fragen, die die meisten Berater:innen nicht beantworten können: Brauchst du eine Konzession? Welche Struktur trägt? Was verlangt die Aufsicht, in welcher Reihenfolge baust du auf?

Für wen

  • Gründer:in mit einer Idee im Finanz- oder Investmentbereich
  • Startup vor der Konzessionsfrage
  • Bestehendes Unternehmen, das ein reguliertes Produkt andocken will

So läuft es

  1. 01Wir verschaffen dir Orientierung, bevor du teure Wege einschlägst: Geschäftsmodell und regulatorische Berührungspunkte klären, realistische Struktur- und Aufbau-Optionen entwickeln, den Fahrplan von der Idee bis zum Betrieb aufsetzen.
  2. 02Für Konzessionsanträge und Rechtsfragen arbeite ich mit spezialisierten Anwält:innen – ich halte das Gesamtbild und übersetze zwischen Produkt, Business und Recht.
Ergebnis

Du weißt, was dein Vorhaben regulatorisch bedeutet, welche Struktur trägt und wie der Aufbau realistisch abläuft – bevor du Kapital und Jahre investierst.

Abgrenzung: Ich bin kein Anwalt und ersetze keine Rechtsberatung – Konzessionsanträge und Rechtsgutachten machen spezialisierte Kanzleien. Mein Beitrag ist die unternehmerische und operative Führung durch einen Prozess, in dem sich die meisten verirren.

Regulatorik-Sparring

Zwischen Rechtsgutachten und Produktentscheidung – jemand, der beide Sprachen spricht.

Du entwickelst ein Produkt oder Feature und bist unsicher, ob es regulatorische Grenzen berührt – oder deine Anwält:innen sagen dir, was nicht geht, aber niemand sagt dir, was stattdessen funktioniert.

Für wen

  • Produktteam in einem regulierten Markt
  • Founder vor einer Feature-Entscheidung mit regulatorischem Risiko
  • Unternehmen, dem Kanzleien sagen, was nicht geht – aber nicht, was geht

So läuft es

  1. 01Regelmäßiges oder punktuelles Sparring: Wir denken Produktideen, Geschäftsmodell-Varianten und Markteintritts-Optionen gemeinsam durch – mit dem Blick dafür, wo Regulatorik zum Problem wird und wie man Produkte so gestaltet, dass sie funktionieren und halten.
  2. 02Konkrete Rechtsfragen gehen an die Kanzlei – verbindliche rechtliche Aussagen treffen Anwält:innen. Du kommst mit besseren Fragen dorthin und sparst dir teure Schleifen.
Ergebnis

Produktentscheidungen, die regulatorisch durchdacht sind, bevor sie teuer werden – und ein Sparringspartner, der versteht, was du baust.

Produktentwicklung im regulierten Umfeld

Produkte, die Kund:innen überzeugen und der Aufsicht standhalten.

Das Modell steht, vielleicht sogar die Konzession – jetzt muss daraus ein Produkt werden, das Kund:innen nutzen und die Aufsicht akzeptiert. Jede Funktion, jeder Prozess, jedes Onboarding muss beides können: überzeugen und bestehen.

Für wen

  • FinTech nach der Konzession – jetzt muss das Produkt liefern
  • Reguliertes Unternehmen mit einem neuen digitalen Produkt
  • Team, das zwischen Compliance-Anforderungen und Entwicklung feststeckt

So läuft es

  1. 01Ich begleite die Produktentwicklung operativ: Anforderungen aus Business und Regulatorik zusammenführen, Prozesse und Features priorisieren, mit Entwicklern, Compliance und Anwält:innen an einem Strang ziehen.
  2. 02Ich bin weder Softwareentwickler noch Compliance-Officer – ich bin der, der Produkt, Technik, Recht und Business zusammenhält.
Ergebnis

Ein Produkt, das am Markt funktioniert und der Prüfung standhält – entwickelt in einer Geschwindigkeit, die im regulierten Umfeld selten ist.

Förderung

Gefördert statt aus eigener Tasche.

Innovative Gründungen und Produktentwicklung können über aws- und FFG-Programme unterstützt werden.

Häufige Fragen

Gut zu wissen.

Brauche ich sofort einen Anwalt?
Früh ja, aber gezielt: Mit klarer Orientierung davor sparst du dir teure Kanzleischleifen.
Wie lange dauert so ein Aufbau?
Im regulierten Umfeld realistisch Monate bis Jahre – ein ehrlicher Fahrplan macht es planbar.
Arbeitest du mit unserer Kanzlei zusammen?
Ja – oder ich bringe spezialisierte Partner:innen mit.
Ersetzt das unsere Compliance?
Nein – es macht eure Fragen an Recht und Compliance präziser und damit günstiger.
Übernimmst du Produktverantwortung?
Auf Zeit, als fractional Rolle – ja, genau das ist das Format.
Vertraulichkeit?
Selbstverständlich – NDA ist Standard.

Aufsicht gesehen, Plattform gebaut.

Seit 2012 im Aufsichtsrecht für Banken und Wertpapierfirmen – dann Mitgründer einer regulierten Investmentplattform und Geschäftsführer eines vertraglich gebundenen Vermittlers eines Wertpapierinstituts.

Lass uns 30 Minuten reden – kostenlos und unverbindlich.

Du erzählst, wo du stehst und wo es hakt – ich sage dir ehrlich, ob und wie ich dir helfen kann.

Oder direkt: +43 664 4082 581  ·  WhatsApp  ·  office@neptun360.at